目次
- 新NISAやった方がいい？
- 1）【新NISAをはじめる前に】まずは手取りを増やすことからはじめよう
- 節約をがんばるだけではダメ
- 積極的な「節税」で資産を守ることが大切
- 2）節税で増えた手取りを「投資」で更に増やす！
- 投資の近道はプロに聞くこと
- 無料マネーセミナーへの参加がおすすめ
- 【編集部が体験】マネーセミナーって実際どうなの？
- （1）お金全般に関する知識が得られる
- （2）保険や不動産の売り込み一切ナシで安心
- （3）“年収制限なし”で気軽に参加できる
- （4）自分では気づけなかった新NISAのダメ行動がわかる
- ファン顧客多数！人気講師にインタビューしてみた
- 無料のマネーセミナーや個別相談を始めたのはなぜ？
- セミナーで売り込みが一切ナイのはなぜ？
- 個別相談をした方から一番多い感想は？
- お金のプロから一番伝えたいことは？
- 今回参加したセミナーは随時開催中
- 節税も投資もお金のプロに頼るべし
2024年1月にスタートした「新NISA」ですが、実はやってはいけない“ダメ行動”があること知っていましたか？
●老後が不安
●投資に回せるお金がない
と悩んでいる方は要チェック。
FP1級と宅建士の資格を持つお金のプロ監修のもと、手取りを増やす方法についても解説。
「新NISA」のダメ行動は記事後半で紹介しているので、ぜひ最後までチェックしてくださいね。
新NISAやった方がいい？
「新NISA」は、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの投資枠から成る制度。これまでの「一般NISA」が「成長投資枠」へ、「つみたてNISA」が「つみたて投資枠」へと引き継がれ、一本化されました。
変更点としては主に、「年間投資額」や「非課税保有限度額」の拡大、「非課税保有期間」の無期限化などがあります。より多くの資産を長期的に運用できるようになったため一見メリットばかりのように見えますが、知識がないまま手を出すと損してしまう可能性も……。本記事後半で紹介する“NG行動”をしっかり理解しておくことが大切です。
1）【新NISAをはじめる前に】まずは手取りを増やすことからはじめよう
節約をがんばるだけではダメ
手取りを増やすために、多くの人は「節約」を考えるのではないでしょうか？ スイーツを我慢する、安い食材を買うなど。
しかし、我慢を伴う節約は精神的につらく、せっかく我慢しても長続きしない方が多いのです。
積極的な「節税」で資産を守ることが大切
節約に必死になるよりも、節税に取り組むのがおすすめ。
我慢をし続ける節約に対して節税は、一度見直すと働いている間ずっと毎年の手取りが増えるからです。
また、節税効果は所得が多ければ多いほど実感できるのも特徴です。
2）節税で増えた手取りを「投資」で更に増やす！
投資の近道はプロに聞くこと
投資を始めるにしても金融商品の種類はとても多く、特徴やリスクもさまざまです。自分に合った運用を見極めるためには、専門家の力を借りるのがおすすめです。
無料マネーセミナーへの参加がおすすめ
専門家を頼る第一歩としておすすめなのが、マネーセミナーに参加してみることです。
無料で節税のコツや投資術が学べるほか、“お金のプロ”に気軽に相談できます。
【編集部が体験】マネーセミナーって実際どうなの？
今回は、編集部が実際にマネーセミナーに参加してみて感じたことをレポート！
今回参加した「働く女性の節税と蓄財セミナー」は、女性講師による女性向けのマネーセミナー。○×札を使ってクイズに答えていく参加型だったのでとても楽しかったです！
（1）お金全般に関する知識が得られる
話題の「新NISA」や「iDeCo」から、保険や不動産における節税術まで、気になる項目がすべてギュッと詰まっていました。
（2）保険や不動産の売り込み一切ナシで安心
筆者が今回のセミナーで驚いたのが、保険や不動産の売り込みが一切ないこと！ 一般的にセミナーというと保険や不動産や投資信託を売るために、保険会社や不動産会社が開催している場合が多いのですが、今回はそういった案内が一切ありませんでした。
その理由は記事後半で。
（3）“年収制限なし”で気軽に参加できる
また、参加条件に年収制限が設けられていなかったのもおすすめポイント！ 年収にボーダーラインを設けていないということは、売り込みがない証拠ともいえます。
（4）自分では気づけなかった新NISAのダメ行動がわかる
ここでひとつ、ネタバレになってしまいますが、筆者がセミナー中最も衝撃を受けた「新NISAのダメ行動」についてお教えします。それは「流行りの商品に投資する」です。
投資初心者ほど要注意な行動。かくいう筆者も、ネットで得た知識から、人気の米国株に投資していれば大丈夫だろうと思っていました……。
NGの理由は、リスクを回避できていないから。米国株だけに投資していると、アメリカに何かあったときの損失を避けられません。リスクを抑える方法についてはセミナーをお楽しみに！
新NISAのダメ行動はほかにも！ 詳しい解説が聞けるセミナーにぜひ参加してみて。
ファン顧客多数！人気講師にインタビューしてみた
今回のセミナー講師・山下薫さんはFP1級と宅建士の資格があり、不動産会社での勤務経験も持つお金の専門家。
飾らない人柄で親しみやすく、「山下先生にお願いしたい！」、「もっと早く出会いたかった！」と熱烈な信頼を寄せる人が後を絶ちません。
今回はそんな山下先生に、セミナーやお客様への想いについてインタビューしてみました。
無料のマネーセミナーや個別相談を始めたのはなぜ？
「金融知識においては後進国である日本を変える！」というのが私の信条です。先進国でお金の授業がないのは日本だけって知ってました？
「お金の知識に自信がない」、「老後が不安」でも、無理な我慢をせず楽しく暮らしながら未来へ投資する方法を多くの方に伝えたい。そのためには無料のセミナーにしたかったので、多くの協賛企業さんにご協力いただいています。
5年間毎月開催していて、次が60回目になります。
セミナーで売り込みが一切ナイのはなぜ？
弊社は保険会社や銀行、不動産会社といった特定の金融機関に属さない、独立系FP法人だからです。
「あなたの資産にエールを送ります（Yelling Your Assets、略して「YYAssets」）」と社名にもある通り、“顧客利益の優先”がモットーです。中立な立場から本音でアドバイスをするため、お客様からもご好評いただいています。
個別相談をした方から一番多い感想は？
最初は「老後が不安」という方がほとんどですが、今後の資産についてシミュレーションすると最後には「先生、そんなにいらないです～！」と皆さん、ニヤケながら仰います（笑）。
お金のプロから一番伝えたいことは？
怖いからといって“何もしないことのリスク”があることをまずは知ってもらいたいです。節税と投資、この2つをなるべく早く始めることで効率的に手取りと資産を増やすことができます。漠然とした不安を解消するタイミングはあなた次第です。ぜひ一緒に“自分の現在地”を知ることから始めましょう。
今回参加したセミナーは随時開催中
参加者全員にドリンク＆スイーツが提供されるほか、抽選で行列のできるパン屋さんの食パン（一斤）をプレゼント！
後日、新NISAや年金、節税など、気になる項目の個別相談も無料！ 筆者も個別相談をお願いしましたが“投資性格診断”が特に楽しかったです！
【1】2024年6月22日（土）
時間：13:30～15:30
会場：グランフロント大阪 北館5F
アクセス：JR「大阪駅」より徒歩3分
【2】2024年7月20日（土）
時間：13:30～15:30
会場：アットビジネスセンター心斎橋駅前
アクセス：Osaka Metro「心斎橋駅」より徒歩1分
【3】2024年8月24日（土）
時間：13:30～15:30
会場：グランフロント大阪 北館5F
アクセス：JR「大阪駅」より徒歩3分
※お申し込みは各開催日の前日まで（先着20名限定）
節税も投資もお金のプロに頼るべし
話題の「新NISA」について学べるセミナーは、やっている人も必見の内容。手取りを増やす節税術も知ることができて一石二鳥です。
不安な未来を安心に変える第一歩を踏み出してみませんか？
