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資産運用の相談は誰にすべき?各相談先の特徴や初心者向けのおすすめを紹介

PR:Life Choice

資産運用の相談は誰にすべき?各相談先の特徴や初心者向けのおすすめを紹介

資産運用の相談先について紹介。お金の初心者が資産運用をするなら、信頼できるプロに相談することが大切です。相談先は銀行や証券会社、独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)など様々。それぞれ特徴を説明しますので、自分に合った相談先を見つける参考にしてください。

メモを取る女性とノートパソコン

近年、政府は積極的に「資産運用」を推奨しています。学校でも金融教育が義務化されるなど、「お金を増やすこと」に関心を抱き始めている方も多いのではないでしょうか?
ただ、闇雲に資産運用に取り組んでも、効率的にお金を増やせるとは限りません。マネー初心者は、プロに相談しながら運用を行うのが良いでしょう。

今回は、資産運用の相談先について紹介。

・現在の収入や貯金額では将来が不安
資産運用を始めてみたい!
誰かに相談しながら、効率的にお金を増やしたい

そんな方は、ぜひ本記事を参考に、資産運用の相談先を見つけてください。

記事後半では、多くの女性が資産運用の相談をしている「ライフチョイス」主催の、「ハービスPLAZA」(大阪府大阪市北区梅田)で開催される無料マネーセミナーも紹介します!

※《編集部追記》2023年6月のマネーセミナーは終了しました。現在参加者募集中のマネーセミナーは「Life Choice」公式サイトをご確認ください。

資産運用とは

ノートPCとタブレットと女性

今自分が持っている資産を効率的に増やしていくことを資産運用といいます。
方法としては、お金を貯めることを重視した「預貯金」お金を増やすことに重きを置いた「投資」があります。

資産運用をすることのメリット

今は“超”低金利時代。金融機関にお金を預けていても、利息がたっぷり付くことはありません。一方で「投資」は、将来のための資産形成ができる、不労所得を得られるなどのメリットがあります。

資産運用を始める前に決めておきたいこと

資産運用を始める前に、まずは次の項目を整理しておきましょう。

●資産運用の目的・目標
何のために、いつまでに、いくら増やしたい(貯めたい)のかを明確にしておきましょう。

●資産運用に回せる資金額
自分の資産を、
(1)日常生活に必要なお金
(2)用途が決まっているお金(住宅購入や子供の教育資金など)
(3)現状は使う予定のないお金
に分けます。資産運用には(3)を充てると良いでしょう。

●リスクの許容度
リターンを得るには、リスクを伴うのが投資です。
どの程度のリスクなら受け入れられるのか、運用前に考えておきましょう。

上記の整理の仕方がわからない方は、お金のプロに相談するのも一つ! 次章では、資産運用の相談先について説明します。

資産運用の相談先4選

相談をする女性

本章では、資産運用の代表的な相談先の特徴とメリット・デメリットを紹介します。

1.銀行

身近な相談先は「銀行」です。信頼度があるので安心して相談でき、初心者も手厚くサポートしてくれます。
しかし手数料が高かったり、提供される投資商品が少ないという点も。

2.店舗型証券会社

銀行と同様にメジャーな相談先が「店舗型証券会社」。信頼性が高く、初心者へのサポートも手厚いのが特長で、投資商品に詳しい担当者に相談しつつ、提案を受けながら資産運用を始められます。
一方、ネット証券に比べると手数料が高く、さらに投資商品が少ないというマイナス面も。

3.IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)

銀行や証券会社などの組織に属さず、幅広い商品を提案してもらえるのがIFAのメリット(銀行や証券会社の場合、組織の方針で提案商品が限られる場合が多い)。
認知度は低いながら、専門知識や経験も豊富で、初心者の相談にも柔軟に乗ってくれます。

4.FP(ファイナンシャルプランナー)

資産運用だけでなく、ライフプランや資産形成など、お金に関する相談なら何でも乗ってもらえるのがFP。
ただ、FPによっては「得意分野」と「不得意分野」がある場合もあるので、事前にその方の経歴やプロフィールを確認すると良いでしょう。法律上、FPは具体的な商品の提案はできないことも覚えておきましょう。

資産運用の相談先として人気!「ライフチョイス」のマネーセミナー(大阪梅田・無料)

マネーセミナーの様子
ソーシャルディスタンスを保ち、感染対策を徹底しながら開催されるセミナーの様子

「初めての資産運用で不安」という女性からの相談に、丁寧に応えてくれると評判の「ライフチョイス」。代表の夏山豊起さんをはじめ、信頼のおけるお金のプロが多数在籍しています。

同社主催の無料マネーセミナーが、2023年6月20日(火)・21日(水)夜に大阪梅田で開催! 資産運用について誰に相談すべきか迷っている女性にピッタリのセミナーです。

※《編集部追記》2023年6月のマネーセミナーは終了しました。現在参加者募集中のマネーセミナーは「Life Choice」公式サイトをご確認ください。

お金にこんな不安や悩み・疑問のある女性のためのマネーセミナー

□収入が下がって家計が苦しい
□今、資産運用を積極的にした方がいい?
□少額でも始められる資産運用ってあるの?
□子どもの教育費を効率的に貯めたい
□iDeCo、NISAはやった方がいい?
□住宅ローンの頭金って必要?
□一番お得なクレジットカードは?
□ふるさと納税はやった方がいい?
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1つでも当てはまったら、ぜひ気軽に参加を!

その日から使える節約術も紹介

お金を計算する女性

「資産運用」だけでなく、日々のやりくりのコツ、出費の見直し方、固定費削減のポイントなども学べます!

マネーセミナーの詳細はこちら

※《編集部追記》2023年6月のマネーセミナーは終了しました。現在参加者募集中のマネーセミナーは「Life Choice」公式サイトをご確認ください。

「伝説のファイナンシャルプランナー」が基礎からレクチャー

夏山豊起さん
株式会社Life Choice(ライフチョイス)代表・ファイナンシャルプランナー 夏山豊起さん

マネー初心者にもわかりやすい講義が好評の夏山豊起さん。
日本各地で独身OLから子育て中のママさんに向けて講演を行いながら、年間約500回もの商談を行います。

講師・夏山豊起さんの評判や口コミは?

お礼状
公式サイトで紹介されている、夏山さんへのお手紙の一部

夏山さんは2人のお子さんのパパであり、2016年に住宅を購入。
資産運用の相談に対しても、ご自身の経験に基づいたプランを提案してくれると好評です。

編集担当が夏山さんのセミナーを受講しました!

政府が「貯蓄から投資へ」と提唱しているけれど、難しそうで敬遠していた「資産運用」。まずは基本的なことを知りたくて、セミナーを受講しました。
当日は夏山さん自身が取り組むマネー術まで教えてもらえてビックリ。他の参加者も、将来・老後のために勉強しに来られている方ばかりで、いい刺激を受けました!

【無料】後日使えるホテルランチチケットのプレゼント付き!

ホテルのお肉料理
※写真はイメージです

セミナーに参加すると、「ハートンホテル西梅田」で後日使えるランチチケットがもらえます。

ホテルのお魚料理
※写真はイメージです

セミナーはお一人様大歓迎!
資産運用を始めてみたいけど、どうしたらよいかわからない方はぜひ!

【特典】人気カフェのデジタルドリンクチケットのプレゼントも

セミナー当日、会場でアンケートに回答すると、有名コーヒーチェーンのデジタルドリンクチケット1,000円分がもらえます!
※後日メールで贈呈

資産運用の第一歩!「目から鱗のお金のセミナー」

マネーセミナーの様子
過去のセミナーの様子 ※現在はソーシャルディスタンスを保ち、感染対策を徹底して開催されています
【開催日】
2023年6月20日(火)、21日(水) ※終了しました 

【会場】
「ハービスPLAZA」5F会議室2号室(大阪府大阪市北区梅田2-5-25)
※隣接の「ハービスPLAZA ent」ではありません。お間違いのないようお願いします!

【時間】
受付/18:15~
セミナー/18:30~20:00

【定員】
各20名(事前予約制)
※20~60代の女性限定(ご夫婦での参加はOK)

【参加費】
無料

【申込締切】
各開催日の3日前 ※締め切りました

【持ち物】
筆記用具

【感染対策について】
席の間隔の確保、除菌の徹底など、セミナーは参加者の「安心と安全」を第一に開催されています。詳細は公式HPにて!

大阪梅田マネーセミナーの詳細・申込はこちら

※申込の際は、入力フォーム「当社を知ったきっかけ」欄の「インターネット」or「メルマガ」にチェックを入れ、必ず「プリティ」と記載してください

※《編集部追記》2023年6月のマネーセミナーは終了しました。現在参加者募集中のマネーセミナーは「Life Choice」公式サイトをご確認ください。

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「Life Choice」

(ライフチョイス)
電話番号
093-551-3300
※セミナーに関する問い合わせは、下記「その他情報」欄のメールまたは電話にて
その他情報

【大阪セミナーに関する問い合わせ先】
・メール osaka@lifechoice-woman.com
・電話 090-5974-4445 大阪セミナー担当:奥野さん
※電話受付時間9:00~21:00

【オンラインセミナーに関する問い合わせ先】
・メール info@lifechoice-woman.com


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