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資産運用で失敗しやすい人の特徴や失敗例は?成功へのコツや無料セミナーも

PR:Life Choice

資産運用で失敗しやすい人の特徴や失敗例は?成功へのコツや無料セミナーも

資産運用の失敗例や、失敗しやすい人の特徴を紹介。効率的にお金を増やす「資産運用」に興味はあれど、失敗するかもと不安に感じている人もいるのでは?今回は資産運用を成功に導くためのコツや心構え、さらに資産運用初心者に人気のマネーセミナー(大阪梅田開催)も紹介します。

通帳を見ながら電卓を使う女性の手元

物価高が長引く一方、収入は増えず。そんな情勢もあり、今あるお金を効率的に増やす「資産運用」が注目されています。ただ「失敗するかも」と不安な人も多いでしょう。

そこで今回は、資産運用に失敗しやすい人の特徴や失敗例などを紹介。
記事後半では、「ハービスPLAZA」(大阪府大阪市北区梅田)開催の女性向け無料マネーセミナーの紹介も。お金のプロから資産運用の基礎知識が無料で学べるだけでなく、無料相談にも乗ってもらえます。

資産運用始めてみたい
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という方は必見です!

資産運用とは

自宅でノートパソコンとスマホを使う女性

資産運用とは、今自分が持っている資産を効率的に増やしていくこと。
方法としては以下の2つが挙げられます。

(1)お金を貯めることに重きを置いた「預貯金」
(2)お金を増やすことを重視した「投資」

今は“超低金利時代”。金融機関にお金を預けていても、利息には期待できません。一方、投資は、将来のための資産形成ができる等のメリットがあります。

資産運用(投資)は失敗が不安?

ノートパソコンでグラフを見る

投資は預貯金に比べるとリターンが期待できる資産運用方法です。
しかし「元本割れ(投じた金額を下回ること)」などの可能性も伴うため、不安に感じる人も多いようです。

資産運用(投資)に失敗しやすい人の特徴4つとよくある失敗例

電卓を使う女性の手元

本章では資産運用に失敗しやすい人の特徴や失敗例を紹介します。
「資産運用(投資)を失敗したくない」という方は要チェック!

(1)リスクヘッジを考えない人

「リスクヘッジ」とは、起こりうる様々なリスクを想定し、備えておくこと。例えば、資産を1つの銘柄に集中して投資すると、その価値が暴落した場合、一気に資産が目減りしてしまいます。リスクヘッジには、「分散投資(投資先を複数に分ける手法)」がおすすめです。

(2)資産運用の目的や目標額が定まっていない人

何のために、いつまでに、いくら増やしたいのかが明確でなく、ただ「お金を増やしたい」という感情で投資を行うと、ハイリスクな銘柄にお金をつぎ込んだり、ローリスクすぎる銘柄に投資して運用が非効率になってしまいます。

(3)専門家に全てを任せる人

自分で資産運用(投資)について知識を得ようとせず専門家に全てを任せきりにするのは良くありません。専門家も確実な方法を知っているわけではないので、思いがけない損失を生む可能性もあります。

(4)短期間で結果を出そうとする人

短期間で大きな利益を得ようとして、ハイリターンの金融商品に手を出す人もいますが、高いリターンには高いリスクが伴うため、大きな損失を出してしまう危険性があります。

資産運用で失敗しないためのコツや心がけ

ノートパソコンを使う女性の手元

投資を始める前に理解しておくべき、資産運用で失敗しないためのポイントを紹介します。

(1)長期・分散を意識する

投資は短期間でリターンを得ようとせず「長期計画を立てる」こと、そして1つの銘柄に集中投資するのではなく「分散投資」を心がけましょう。

(2)資産運用の目的と目標額を明確にする

「老後のため」、「マイホーム購入資金」など目的が定まると、いつまでにいくら達成したいか(目標額)も明確になり、効率的な運用計画が立てられます。

(3)生活資金は必ず確保しておく

今の自分のお金を
1.日常生活に必要なお金
2.今後数年で使い道が決まっているお金
3.当面使う予定のないお金

に分類し、投資に回すのは「3のみ」が鉄則です。

(4)価格や金利の変動に振り回されない

金融商品は常に価格や金利が変わります。損失が出たら取り返そうと躍起になり、利益が出たらさらに欲が出るなど、冷静さを失うこともあります。売却タイミングや、どの程度のリスクなら受け入れるのかなど、予めルール化しておきましょう。

(5)知識を取得する

各金融商品の特徴やリスクを自分で調べることは、効率的かつ納得のいく資産運用のベース。マネーセミナーに参加する、本やYouTubeで独学するなど、勉強方法はさまざまです。

(6)不安なことはお金のプロに相談する

専門家に任せきりにするのではなく、お金のプロに相談しながら資産運用に取り組むことは大切。主な相談先としては、銀行や店舗型証券会社、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)、FP(ファイナンシャルプランナー)などがあります。

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ご自身は2人のお子さんのパパであり、2016年に住宅を購入。自らの経験に裏打ちされた資産運用方法やマネー術を、初心者にもわかりやすく教えてくれます。

お手紙
公式サイトで紹介されている、夏山さんへのお手紙の一部
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テンポもいいので、楽しみながらお金の勉強ができました!

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【時間】
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